投資信託運用状況

投資信託のポートフォリオ(夫の個人口座)2019年10月運用結果

すこしずつブログを更新しているので、投資信託に関する日々の活動をすべてアップしきれていないのですが、私の夫も投資信託の口座を持っています。

銘柄選択や運用はすべて私が見ていますが、お金は夫の銀行口座から積み立てです。

こちらは毎月3万円の積み立て(毎月28日)で、今は特定口座を使っていますが来年から積み立てNISAにする予定です。なので、つみたてNISA対象の投資信託のみを選択しています。

ひふみ投信

投資信託ポートフォリオ(夫の特定口座→来年からつみたてNISAになる予定)

現在の投資信託ポートフォリオ

現時点でのポートフォリオはこんな感じになっています。

投資信託ポートフォリオの変更を検討中

この口座は4か月目に突入しています。比較的安定していると思いますが、このポートフォリオは投資信託を勉強開始してすぐに作成したものなので、今見るとちょっと気になる点があります。

投資信託ポートフォリオに債券の割合が足りない?

バランス型ファンドに、30%程の債券が組み込まれているので個別で債券はいらないかなと思っていました。

しかし選択したバランス型ファンドは毎月リバランスをしっかりしてくれていて、これはこれで完結しているので、残った株の投資信託が崩れたとき助けてくれる債券も入れておく必要があるなと最近思いなおしました。

来年つみたてNISA開設ができたタイミングで、投資信託のポートフォリオに債券を追加予定

リスクを抑えるために、こちらのポートフォリオは再度検討して来年から少し変更していこうと思います。

投資信託ポートフォリオ(夫の特定口座)の運用途中経過

4か月目に突入したポートフォリオの運用経過です。

ここ最近の株の下げでもっと下がるかと思ったら、さすがバランス型ファンドは安定していますね。

来月も楽しみです。

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